CÓMO SABER SI ALGUIEN PARTICIPA EN EL LAVADO DE DINERO

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25 OCT, 2018

POR: SONIA SOTO

Reportera de Excélsior.

CIUDAD DE MÉXICO.- La Sociedad de Información Crediticia (SIC) Círculo de Crédito, ha colocado hasta el momento entre 200 de sus clientes la plataforma PLD check Powered by FinScan, y existen 160 más en proceso.

La herramienta diseñada en conjunto con Innovate Systems, brinda una solución de filtrado, encontrando coincidencias de datos de personas en las listas de cumplimientos y datos financieros,ayudando a satisfacer con la regulación gubernamental asociada a las listas de sanciones e identificar personas políticamente expuestas (PEP’s), con lo que ayuda las instituciones del sistema financiero a prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

En rueda de prensa, Ricardo González Rojas, vicepresidente senior Sales for Latam de Innovative Systems, explicó que esta solución permite a las firmas conocer a sus clientes (Know your Customer), lo que provee información a partir de la consulta de organismos como la Administración para el Control de Drogas (DEA) y la Procuraduría General de la República (PGR).

Además, permite reportar a las entidades regulatorias el comportamiento de los solicitantes de crédito, proporcionando información de listas actualizadas de manera local y global, previniendo así el riesgo reputacional.

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LISTAS PROSPECTO

PLD check powered by FinScan cuenta con listas de prospectos, clientes, proveedores, empleados, que permite otorgar búsquedas individuales que pueden agregar a listas personalizadas gracias a su constante monitoreo ya que estas son actualizadas cada semana.

Círculo de Crédito así mismo genera modelos de prevención de riesgo que otorgan certeza crediticia a los otorgantes, minimizando los riesgos y calificando el comportamiento crediticio de las personas.

Esta herramienta no sólo es un avance significativo en la prevención de lavado de dinero, sino que también es un parteaguas a la forma de hacer negocios para todos los rubros y giros que buscan otorgar o solicitar un crédito, el uso de esta herramienta es fundamental en el marco de la incertidumbre financiera que vislumbramos, explica.

COSTOS

Ricardo González Rojas explicó que esta tecnología la han traído a México a un costo muy bajo, puesto que las personas podrán solicitar con su reporte de crédito el chequeo, o realizarlo de manera independiente, a un costo de un peso por solicitud, por una sola emisión.

También, tienen paquetes que les permiten realizar este cruce de información de manera permanente, ya que, de acuerdo con el especialista en seguridad, la situación de las personas cambia de manera muy rápida.

Ello sería la inversión que deben realizar las empresas comparadas con las multas en las que pueden incurrir por otorgar financiamiento a personas políticamente expuestas.

Por el delito de lavado de dinero las personas pueden ser condenadas de cinco a 15 años de prisión y de mil hasta cinco mil días de multa, acorde al salario mínimo vigente. Así como ciertas penas por encubrimiento a las instituciones o actores que participen en el proceso.

*livm